ניהול תיקים
שירות אשר מעניק בית השקעות הכולל ניהול תיק ההשקעות של לקוח על ידי קבוצת אנליסטים המתמחים בתחומים שונים. לרוב מעסיקות חברות אלו מחלקות מחקר אשר מנתחות את שוק המניות , אגרות החוב ושאר המכשירים הפיננסיים כאשר לקוח מחפש השקעה לטווח ארוך בשוק מורכב וחפץ במינימום של מעורבות ניהול תיקים הוא הפתרון הטוב ביותר עבורו. ישנם חברות רבות המעניקות שירותים של ניהול תיקים , שרות אשר כרוך מעמלה אשר נגבית כאחוזים מערך התיק, עמלה המשתנה מבית השקעות למשנהו כאשר השורה התחתונה היא התשואה שמציג תיק ההשקעות המנוהל. כאשר באים לבחור מנהל תיק חשוב לבדוק לא רק את התשואה שהוא מפרסם אלא גם את גם את ניסיונו המקצועי, תשואות אותן הוא הציג לאור השנים, מדיניות ההשקעה המוצהרת וגודל התיק המנוהל. חשוב לזכור שברוב המקרים , במיוחד כאשר מדובר על תיקים קטנים ( עד חצי מיליון ש"ח ) מדובר בניהול כולל של כלל הלקוחות ולא ניהול פרטני של כל תיק ולכן חשוב לברר מהו סכום הכסף המנוהל בחברה על מנת לאמוד את יכולת לבצע שינויים מהירים באם תידרש לכך. תיקים מנוהלים מאופיינים לרוב על פי רמת הסיכון שלהם הנובע מאחוז החשיפה למניות הנחשבות לאפיק השקעה מסוכן ביחס לאגרות חוב או כל מכשיר פיננסי אחר. הרמות הנהוגות הן עד 25 אחוז עד 50 אחוז ועד 75 אחוז חשיפה למניות. הסיכון והסיכוי בהתאם.לא מוצאים את מה שחיפשתם?
קישורים מומלצים:
קורס השקעות | מט"ח | מניות